Conozca a su asesor financiero

Los reguladores se han mostrado preocupados por la falta de transparencia que asola el sistema financiero y permite la comisión de fraudes por parte de personajes como Bernie Madoff y otros. En consecuencia, a mediados de 2010, la Securities and Exchange Commission ("SEC") introdujo cambios en la Parte 2 del Formulario ADV. Se conoce como "Suplemento de folleto" y exige que cada asesor proporcione un currículum vitae a los clientes. Los asesores deben incluir información sobre su formación académica, experiencia laboral e historial disciplinario.

Parte de esta información ya figura en el sitio web de la Autoridad Reguladora del Sector Financiero ("FINRA"). Sin embargo, la mayoría de los inversores nunca han oído hablar de FINRA y no saben que pueden obtener información sobre sus corredores en el sitio web. El nuevo requisito de resumen del formulario ADV sólo exige que el asesor notifique a los inversores el hecho de que se ha producido un hecho disciplinario y proporcione un enlace al sitio web que ofrecerá información sobre la medida disciplinaria. A partir de ahí, son los inversores los que pueden obtener más información sobre la medida disciplinaria a través del sitio web de la FINRA.